Позавчера, 26 ноября, на Российском налоговом портале прошла онлайн-конференция, посвященная вопросам офшорного бизнеса. Одним из рассматриваемых вопросов был вопрос об открытии счетов в иностранном банке.

Варианты открытия счета в иностранном банке зависят от выбранного банка:

1.       Непосредственно встреча клиента с сотрудником банка в стране нахождения головного офиса последнего;

2.       Путем собеседования с клиентом в российском представительстве иностранного кредитного учреждения. Если представительства банка в России нет, встреча может проведена при участии представителя банка, который часто находится на территории нашей страны;

3.       Встреча клиента с представителем юркомпании, которая оказывает своим клиентам услуги по содействию в открытии расчетных счетов.

В каждом случае открытия счета банки просят представить ряд документов и информации, касающейся деятельности юридического лица. Список документов, которые необходимо представить для открытия счета зависит от требований конкретного банка, но обязательными документами являются заграничный и внутренний паспорта распорядителя по счету, а также полный комплект документов юридического лица.

Зачастую сотрудник банка снимает копии с оригиналов документов, заверяет их, и оригиналы возвращает клиенту. Но некоторые банки высылают оригиналы в свой головной офис на изучение, и только после активации счета оригиналы документов направляются клиенту обратно. 

Стоит отметить, что банк вправе запрашивать любые дополнительные документы, как до открытия расчетного счета, так и по факту проведения платежей по счету.  

Большую роль при вынесении положительного решения играет то, как сам клиент относится к открытию расчетного счета, чем серьезнее его намерения, чем больше вопросов задает клиент, тем лучше. Только после полного анализа всех полученных документов и информации, банк принимает окончательное решение об открытии или отказе в открытии счета. ©

Петрова Светлана Владимировна

Подписаться на новости