Как известно, на данный момент банкам предоставлено право отказать в открытии счета или совершении операции, а в скором времени появится и обязанность.

Центробанк РФ совместно с Федеральной службой по финансовому мониторингу подготавливают поправки в ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", согласно которым у банков появится обязанность отказывать в обслуживании высокорискованным клиентам. В свою очередь, под высокорискованными клиентами понимаются подозрительные клиенты, подпадающие под перечень конкретных характеристик, которые, по мнению ЦентроБанка, будут свидетельствовать о том, что клиент прямо или косвенно участвует в процессе отмывания денег.

Получить отказ от банка сможет любая коммерческая организация, имеющая в совокупности ряд признаков:

• минимальный уставный капитал,
• отсутствие главного бухгалтера,
• зачисление на счет организации денежных средств от многочисленных контрагентов,
• обналичивание денежных средств,
• совершение транзитные операций,
• выведение средств за границу.

Для физических лиц такими критериями являются:

• активное обналичивание денежных средств со счета,
• поступления на счет средств от юридических лиц и физических лиц по сомнительным основаниям,
• передвижение больших сумм непонятного происхождения.©

Иванова Марина Юрьевна 

Подписаться на новости