Не так давно мы уже упоминали о рекомендациях Центробанка для кредитных учреждений в плане выявления «подозрительных» фирм. С этого времени, банки активно подключились к работе. Данные сведения приводит налоговая служба по Кабардино-Балкарской Республике. Так, банки, прежде чем провести очередную операцию сверяют реальный адрес клиента юридический, который банки проверяют через интернет-портал ФНС России.

Если проверяемый клиент работает не по юридическому адресу, банки перестают у него принимать электронные платежки, и все расчеты проводят только по бумажным поручениям.

Юридические лица, которые часто меняют свой фактический адрес, вынуждены так же часто менять устав организации, оплачивать госпошлину переходить в другую налоговую. Несмотря на постоянные переезды, банки относятся спокойно к тем клиентам, которые уже несколько десятков лет зарегистрированы по адресам массовой регистрации. Такие клиенты давно проверены банками и по мнению кредитных учреждений ведут полностью прозрачный бизнес.

Что же касается «подозрительных» клиентов, к которым банки относят организации с явными признаками фирм-однодневок, то им грозят крайние меры. Так, банк вполне законно, основываясь на письме Центрального банка РФ 90-Т от 28.06.2012г. может прекратить обслуживать клиента, а то и расторгнуть договор обслуживания расчетного счета.

Петрова Светлана Владимировна

Подписаться на новости