В Департамент экономики и финансов поступило письмо от Центрального банка России, в котором указывается на необходимость унифицировать требования, предъявляемые к кредитным учреждениям в рамках противотмывочного законодательства (115-ФЗ). ЦБ считает, что в отношении банков должен действовать тот же порядок организации работы по выявлению сомнительных сделок, что и в отношении других участников рынка финансовых услуг.

В настоящее время принцип унификации отражен в постановлении правительства, который утвержден в начале лета этого года. Данный документ устанавливает требования в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) ко всем юридическим лицам, осуществляющим операции с денежными средствами и иным имуществом, в частности к брокерским, дилерским, страховым и лизинговым организациям, и к прочим юридическим лицам. Но есть исключение: действие указанного постановления не распространяется на кредитные учреждения.

Деятельность банков в сфере ПОД/ФТ регулируется положением ЦБ. Центральный банк же настаивает на единообразии правил, применяемых ко всем участникам финансового рынка, которые попадают под действие закона №115-ФЗ. Таким образом, для всех организаций будет применяться единый стандарт, в частности, по выявлению сомнительных операций, связанных с отмыванием доходов.

Иванов О. - вице-президент Ассоциации региональных банков отмечает, что вопрос об унификации требований возникает, когда речь заходит об отдельной группе заимодавцев, а именно: микрофинансовых организациях (МФО), кредитных кооперативах, ломбардах. Указанные организации выполняют похожие с банковскими операции — выдают кредиты, ссуды, в том числе физическим лицам. Росфинмониторинг менее жестко регулирует деятельность таких юридических лиц. Возникает вопрос: не нужно ли на данную группу заимодавцев распространить регулирование ЦБ? Именно такое предложение поступило от Центрального банка, что же в результате получится, узнаем позже.

Петрова Светлана Владимировна

Подписаться на новости